女子缅北回国后“自组团队”为电诈犯洗钱，被警方一举查获

近日，武汉洪山警方对一起涉案价值达 47.6 万元的电信诈骗进行深挖，辗转山西、福建、云南多地，捣毁一个在境内为电诈犯罪提供洗钱服务的 " 产业链条 "，刑拘 8 人，并追回 8 万元现金赃款、200 克黄金以及市场价近 30 万元的比特币。落网的嫌疑人中，" 组织者 " 苏某曾在缅北被当地洗钱公司 " 压榨 "，工作 2 年回国后 " 自立门户 " 重操旧业。

(资料图片)

" 安全账户 " 吞掉受害人 47.6 万元

今年 5 月，郭先生接到一个陌生手机号打来的电话，对方自称是支付宝的工作人员，称郭先生当年在注册支付宝时，使用的是学生身份，现在需要改为成人账户，以免影响使用。郭先生信以为真，登录对方提供的网址验证 " 征信报告 "，由于 " 征信 " 不达标，对方要求郭先生将全部银行存款转入 " 安全账户 "，待排查完毕后，原路退还。

郭先生将 36.5 万元存款转入后，却还是没有成功，对方称需要排查借款平台。急于取回存款的郭先生又按照对方提示，在借款平台上借款 11.1 万元，转入另一个 " 银行清算账户 "。被骗子 " 拉黑 " 后，郭先生才意识到自己被骗，此时 47.6 万余元已经落入骗子的口袋。

接到报案后，警方经过研判，确定一级卡卡农张某的身份信息，并将其列为网上逃犯。5 月 24 日，张某在山西晋城落网。

经查，卡农张某 30 岁，山西晋城人，在内蒙古鄂尔多斯开挖掘机。5 月初，他经人介绍，得知将银行卡借给他人刷流水，一张卡一天能获得 3000 元的报酬。起初，张某有些害怕，担心银行卡会被冻结，没有答应。

由于缺钱，张某幻想自己 4 张卡每天可以带来 1.2 万元的收入，如果连着做 10 天，就能得到 12 万，便下定决心 " 放手一搏 "。之后，张某抵达福建省泉州市安溪县，被人骑摩托接到一个居民区的出租屋内，将银行卡、手机、身份证以及密码交给对方，并配合扫脸识别验证。第二天，对方带着张某前往当地多家银行，取出现金 12.6 万元。

收到 1.2 万元酬金后，张某还沉浸在喜悦之中，浑然不知自己已经没有了利用价值。没过多久，其 4 张银行卡均被冻结后，对方向张某归还了银行卡、手机和证件，让其自行离开。张某带着巨大的心理落差返回老家，经查询银行流水，其 4 张银行卡过账近百万元。

警方查出一通过 " 手机钱包 " 进行洗钱黑色产业链

张某落网后，专班民警通过缜密调查，逐步摸清了这是一个通过 " 手机钱包 " 进行洗钱的黑色产业链。通过向各大支付平台调取证据，从海量资金流水中找到了蛛丝马迹，该团伙的人员架构逐步显现，操纵转账、取款操作的头目张某银成为警方的重点目标。

7 月底，在各项准备工作就绪之后，专班民警石伟、丁泽政、梁渊等人南下福建，之后，警方在福建安溪一酒店内将张某银抓获，并在其房间内搜出 8 万余元赃款现金、200 克黄金、价值近 30 万元的比特币以及大量手机卡。

然而，张某银只是一个 " 二道商人 "，负责将钱洗白的最后一环，而幕后主使另有其人。其交代，跑分车队带着卡农 " 跑分 " 后，受害人的钱就进了卡农的银行卡里，张某银指挥跑分车队使用他们的银行卡在多个平台购买黄金，由张某银统一收货，再将黄金卖出所得转入上家提供的银行卡里，赃款自此洗白，张某银可以从中拿到 6% 的提成。

根据张某银的供述，警方乘胜追击，接连抓获跑分车队 4 名成员，并查获 200 余台用于洗钱的 POS 机。这些成员分工明确，既有具体的 " 操作手 "、帮上线跑腿 " 马仔 "，又有负责看守卡农的 " 打手 "。

至此，涉案 " 卡农 "、" 跑分车队 " 均已落网。随着调查的深入，犯罪组织的迷雾渐渐被揭开，警方决定西进云南省西双版纳傣族自治州，追抓洗钱活动的幕后组织者苏某。

在缅甸工作两年 回国 " 自立门户 " 为电诈犯洗钱

8 月 15 日，民警石伟、杨阳通过蹲守，在云南省景洪市抓获犯罪嫌疑人苏某与其男友彭某。

经查，2021 年 3 月，女子苏某在网上找工作时，看见了一则 " 在缅甸做客服月入 3-5 万元 " 的广告。苏某立即与对方取得联系，并在其帮助下来到缅甸。然而，苏某入职后立即失去了人身自由，原来，这是一家为电信诈骗提供洗钱服务的公司，不仅不给工资，还经常辱骂员工，如果员工不听话，还会一两天不给饭吃。

2 年来，苏某成为该公司重要的业务员，每洗出一笔钱，可以获得 8.5% 的报酬，但如果银行卡被冻结，老板就会让苏某承担损失。因此在这 2 年间，苏某并没有赚到钱，大部分收入被用来给老板 " 还债 "。

今年 4 月，苏某将 " 债务 " 还清后，黯然回国。但她并没有停止犯罪，" 自立门户 " 接单运营，成为了 " 老东家 " 在国内的重要据点。她还将男友彭某发展成下线，充当 " 料商 "，负责将洗钱团队提供银行卡号码发给诈骗公司。此外，男友还多次携带赃款前往缅甸，在当地兑换成虚拟货币。

目前，警方已查明该团伙近三月间帮助境外诈骗公司取现数百万元，涉案人员全部被刑事拘留，案件正在进一步深挖之中。

文 / 北京青年报记者 李铁柱

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